基金什么叫累计净值和单位净值（基金单位净值和累计净值指什么）

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1、 基金单位净值是某一时点基金资产总市值扣除负债后的余额，代表持有人的权益。

2、 基金资产净值是指每个基金单位所代表的基金资产净值。

3、 单位资产净值=(总资产-总负债)/基金份额总额，

4、 其中，总资产是指基金拥有的全部资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等。负债总额是指资金运作和融资过程中形成的负债，包括应付他人的各种费用、应付资金利息等。

5、 基金份额总额是指当时发行的基金份额总额。

6、 基金累计净值是指基金最近一次净值和成立以来分红业绩之和，反映基金成立以来的累计收益(减去一元面值为实际收益)。能够直观、全面地反映基金在运作过程中的历史表现。结合基金的运作时间，更能准确反映基金的真实业绩水平。

7、 基金份额累计净值=基金份额净值+成立后基金份额累计分红金额。

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